Costa Rica refuerza lucha contra lavado de dinero ante evaluación internacional clave
Con más de 500 operaciones sospechosas reportadas solo entre enero y abril de este año, el sistema bancario costarricense redobla esfuerzos en la prevención del lavado de activos y el financiamiento al terrorismo, justo cuando el país se alista para una evaluación determinante por parte del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
La Asociación Bancaria Costarricense (ABC) congrega este 15 y 16 de julio, en el Hotel Intercontinental, a autoridades nacionales, expertos internacionales, entidades financieras y representantes del sector académico en el Congreso de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo, en el marco de la plataforma ABCPLAT 2025. El evento, bajo el lema “Prevención y Transformación: Nuevas Estrategias en un Entorno Globalizado”, se realiza en formato híbrido y busca promover un enfoque actualizado frente a los riesgos que presenta el crimen organizado en un mundo digitalizado.
Más de 700 reportes al ICD en lo que va del año
Durante el primer cuatrimestre del 2025, las entidades bancarias canalizaron ante el Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD) más de 500 Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS). Este tipo de reportes representa un mecanismo fundamental de alerta temprana frente a posibles movimientos financieros ligados a actividades ilegales.
En total, el ICD recibió 709 reportes en ese período, de los cuales un 65% provino de instituciones bancarias. Según datos de la Unidad de Inteligencia Financiera, estos reportes involucran a 729 personas físicas y 148 jurídicas, y apuntan principalmente a transacciones relacionadas con cambios de divisas, manejo de grandes sumas en efectivo y transferencias internacionales.
El informe técnico del ICD del 2024 reveló que el monto asociado a estas operaciones alcanzó los ¢25.110 millones en colones y $489 millones en dólares.
A las puertas de una evaluación internacional crítica
La próxima evaluación del GAFI, prevista para los últimos meses del año, examinará con rigurosidad el cumplimiento técnico y la eficacia de las políticas nacionales en contra del lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas de destrucción masiva.
El sector bancario, considerado uno de los más vigilados en materia de prevención de legitimación de capitales, se prepara activamente para este proceso junto al ICD y otras autoridades competentes. La calificación que obtenga el país podría influir directamente en su reputación financiera internacional.
“Nos enfrentamos a una evaluación que no solo mide el cumplimiento normativo, sino también la capacidad real del país para detectar y frenar actividades ilícitas. Una mala calificación podría generar serias repercusiones económicas, dificultar el acceso a mercados internacionales y elevar el riesgo país ante inversionistas”, advirtió Wagner Ortega, presidente del Comité de Cumplimiento de la ABC.
Congreso pone el foco en la tecnología y la cooperación
En el Congreso, los expertos abordarán temas cruciales como el uso de nuevas tecnologías en la detección de delitos financieros, la creciente sofisticación de las amenazas, el papel de la inteligencia artificial, y la necesidad de reforzar la colaboración transfronteriza entre entidades reguladoras y organismos financieros.
La digitalización de las finanzas ha abierto nuevas puertas a los grupos criminales, por lo que se vuelve urgente establecer respuestas innovadoras. El evento buscará dotar a los profesionales del sector de herramientas actualizadas para enfrentar este escenario cambiante.
Costa Rica se encuentra en una coyuntura clave: avanzar hacia sistemas más robustos de control financiero o enfrentar las consecuencias de una supervisión internacional desfavorable. El trabajo conjunto entre bancos, autoridades y el sector privado será determinante en el camino hacia una mayor transparencia y seguridad financiera.
