Los cantones de Escazú, San José y Alajuela encabezan la lista de territorios con mayor cantidad de reportes de operaciones sospechosas de lavado de dinero, según datos del Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD) y un análisis publicado por el diario La Nación.
De acuerdo con los informes, estos tres cantones concentran cerca del 46 % de todos los reportes de movimientos financieros inusuales recibidos en el país durante un período de 14 meses —que abarca todo el 2024 y los primeros dos meses del 2025—, con un total de 463 reportes de un universo de 988.
El ICD indicó que esta concentración responde, principalmente, al alto volumen de transacciones bancarias y comerciales que se efectúan en estos cantones, donde operan múltiples bancos, firmas inmobiliarias y empresas de inversión.
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El organismo especializado en inteligencia financiera reportó un crecimiento del 28 % en las operaciones sospechosas entre 2023 y 2024.
Durante el primer semestre del 2024 se registraron 315 reportes de operaciones sospechosas (ROS), un aumento del 10,5 % en comparación con el mismo periodo del año anterior.
En total, el ICD cerró el 2024 con 709 reportes, la mayoría provenientes del sistema bancario.
Los montos asociados a estas transacciones son elevados:
- ? 25.110 millones en colones
- US$ 489 millones en dólares
Ambas cifras representan un incremento significativo respecto al 2023, cuando los montos reportados fueron de ? 18.000 millones y US$ 290 millones, respectivamente.
Cantones bajo la lupa
El informe del ICD detalla que los cantones de San José y Escazú, en la provincia capitalina, y el cantón central de Alajuela son los que presentan más alertas, seguidos de San Ramón en esa misma provincia.
En la provincia de San José se contabilizaron 394 reportes de operaciones sospechosas, siendo Escazú el cantón con la mayor concentración por domicilio de la persona reportada.
Expertos en materia de crimen financiero explican que la sofisticación de los movimientos económicos y el uso de sociedades anónimas facilitan la aparición de transacciones que despiertan alertas de lavado de dinero.
Autoridades: “Más reportes no significa más lavado”
El director del ICD aclaró que el aumento de reportes no necesariamente refleja un incremento real en los casos de lavado, sino una mayor eficacia de los sistemas de monitoreo y reporte implementados por las entidades financieras.
“El crecimiento de los reportes muestra que los mecanismos de prevención están funcionando mejor. Sin embargo, es claro que el país sigue siendo vulnerable al uso del sistema financiero para lavar dinero proveniente de delitos como narcotráfico, corrupción o contrabando”, explicó el jerarca del ICD a Teletica.com.
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Transparencia pendiente
Aunque los datos del ICD permiten identificar los cantones con mayor incidencia, no existe una tabla pública que desagregue el número exacto de reportes y montos por cada cantón.
La información disponible solo abarca los tres con más casos, lo cual limita la transparencia y dificulta un análisis nacional más preciso.
Diversos especialistas han solicitado que el ICD publique informes cantonales detallados, con tasas por habitante y montos transados, para fortalecer el control ciudadano y la rendición de cuentas en materia de prevención de lavado de dinero.
Los datos confirman que Escazú, San José y Alajuela concentran el mayor número de operaciones sospechosas del país, un patrón que refleja tanto la intensidad económica de estos territorios como los retos de supervisión financiera que enfrenta Costa Rica en la lucha contra el lavado de capitales.
